Chuyển tiền ra nước ngoài sau khi bán nhà
Cập nhật ngày: 01/02/2016
Câu hỏi: Sau khi Luật Nhà ở 2014 chính thức có hiệu lực từ 01/7/2015 đã mở ra một hành lang pháp lý rõ ràng, thông thoáng hơn cho đối tượng người Việt Nam định cư ở nước ngoài khi muốn mua nhà tại Việt Nam. Tuy nhiên, vẫn còn rất nhiều vấn đề khi triển khai thực hiện, như: thủ tục xác nhận nguồn gốc của người Việt Nam ở nước ngoài; quy định về đối tượng, điều kiện được sở hữu của người Việt Nam định cư ở nước ngoài vẫn còn nhiều hạn chế,v.v.. Một trong số đó là vấn đề chuyển tiền ra nước ngoài khi người Việt Nam định cư ở nước ngoài bán nhà thuộc sở hữu của họ. Đây cũng là câu hỏi được nhiều người quan tâm và gửi đến cho chúng tôi trong thời gian vừa qua.
Trả lời:
Mục đích chuyển tiền ra nước ngoài phải hợp pháp
Theo quy định của Ngân hàng nhà nước (NHNN), tiền chuyển ra nước ngoài phải có mục đích hợp pháp và tuân thủ những quy định hiện hành của pháp luật. Theo Khoản 2 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP quy định về việc chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài thì những mục đích hợp pháp bao gồm:
“a) Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
b) Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
c) Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;
d) Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
đ) Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;
e) Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;
g) Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.”
Khoản 4 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP cũng quy định các tổ chức tín dụng “có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức tín dụng được phép để mang ra nước ngoài căn cứ vào yêu cầu thực tế, hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền.”
Dù Luật nhà ở hiện hành cùng các văn bản hướng dẫn chưa có quy định cụ thể về việc chuyển tiền ra nước ngoài sau khi bán nhà như thế nào, nhưng căn cứ vào các quy định chung của NHNN, khi muốn chuyển tiền ra ngước ngoài, ngoài mục đích chuyển tiền phải hợp pháp thì còn phải căn cứ vào tình hình thực tế, tính hợp lý của từng giao dịch cụ thể.
Chuyển tiền ra nước ngoài cần xin giấy phép của cơ quan có thẩm quyền
Theo Khoản 1 Điều 2 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN, cá nhân khi xuất cảnh mang theo lượng tiền mặt trên 5.000 USD hoặc trên 15.000.000 VNĐ hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương phải khai báo hải quan.
Khi mang lượng tiền mặt vượt mức quy định trên ra nước ngoài, cá nhân phải xuất trình được Giấy xác nhận mang tiền mặt ra nước ngoài hoặc Văn bản chấp thuận cho mang tiền mặt ra nước ngoài do NHNN Việt Nam cấp.
Tùy vào mục đích sử dụng tiền mà việc xin phép được thực hiện tại các tổ chức khác nhau. Đối với những mục đích nêu tại Khoản 2 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP thì sẽ do tổ chức tín dụng được phép cấp; các trường hợp khác sẽ do NHNN Việt Nam xem xét, chấp thuận bằng văn bản cho cá nhân có nhu cầu mang tiền mặt ra nước ngoài căn cứ vào tình hình thực tế và tính chất cần thiết của từng trường hợp (Khoản 1 Điều 5 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN).
Thủ tục thực hiện
Đối với các trường hợp phải xin giấy phép tại tổ chức tín dụng, thì theo Khoản 2 Điều 5 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN thì các tổ chức tín dụng được phép quy định cụ thể các loại giấy tờ cần thiết chứng minh cho mục đích, số lượng tiền mặt mang ra nước ngoài cũng như quy trình xem xét, kiểm tra chứng từ. Từ thời điểm nhận được đơn và hồ sơ hợp lệ mà tổ chức tín dụng vẫn không cấp giấy phép thì phải có văn bản trả lời cụ thể.
Đối với các trường hợp phải xin văn bản xác nhận do NHNN Việt Nam cấp thì thực hiện theo hướng dẫn của NHNN đối với từng trường hợp cụ thể.
Tóm lại, việc chuyển tiền ra nước ngoài do bán nhà hay vì các lý do khác chỉ được thực hiện trên cơ sở có mục đích sử dụng số tiền đó một cách chính đáng. Hồ sơ của người có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài phải phù hợp với mục đích sử dụng tiền, đáp ứng tính hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền. Về giấy tờ cụ thể thì người có nhu cầu chuyển tiền nên tới chi nhánh NHNN cấp tỉnh hoặc các ngân hàng được phép để được hỗ trợ tốt nhất.
Trường hợp vẫn còn thắc mắc, mời quý bạn đọc đến trực tiếp văn phòng chúng tôi, Công ty Luật Trần Gia, địa chỉ: Lô E1, khu Bồ Hỏa, phường Hà Cầu, quận Hà Đông, Hà Nội hoặc gọi điện đến tổng đài 1900.6287 để được tư vấn trực tiếp các thủ tục, vấn đề liên quan đến việc chuyển tiền ra nước ngoài.
Trân trọng!
Theo quy định của Ngân hàng nhà nước (NHNN), tiền chuyển ra nước ngoài phải có mục đích hợp pháp và tuân thủ những quy định hiện hành của pháp luật. Theo Khoản 2 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP quy định về việc chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài thì những mục đích hợp pháp bao gồm:
“a) Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
b) Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
c) Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;
d) Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
đ) Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;
e) Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;
g) Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.”
Khoản 4 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP cũng quy định các tổ chức tín dụng “có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức tín dụng được phép để mang ra nước ngoài căn cứ vào yêu cầu thực tế, hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền.”
Dù Luật nhà ở hiện hành cùng các văn bản hướng dẫn chưa có quy định cụ thể về việc chuyển tiền ra nước ngoài sau khi bán nhà như thế nào, nhưng căn cứ vào các quy định chung của NHNN, khi muốn chuyển tiền ra ngước ngoài, ngoài mục đích chuyển tiền phải hợp pháp thì còn phải căn cứ vào tình hình thực tế, tính hợp lý của từng giao dịch cụ thể.
Chuyển tiền ra nước ngoài cần xin giấy phép của cơ quan có thẩm quyền
Theo Khoản 1 Điều 2 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN, cá nhân khi xuất cảnh mang theo lượng tiền mặt trên 5.000 USD hoặc trên 15.000.000 VNĐ hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương phải khai báo hải quan.
Khi mang lượng tiền mặt vượt mức quy định trên ra nước ngoài, cá nhân phải xuất trình được Giấy xác nhận mang tiền mặt ra nước ngoài hoặc Văn bản chấp thuận cho mang tiền mặt ra nước ngoài do NHNN Việt Nam cấp.
Tùy vào mục đích sử dụng tiền mà việc xin phép được thực hiện tại các tổ chức khác nhau. Đối với những mục đích nêu tại Khoản 2 Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP thì sẽ do tổ chức tín dụng được phép cấp; các trường hợp khác sẽ do NHNN Việt Nam xem xét, chấp thuận bằng văn bản cho cá nhân có nhu cầu mang tiền mặt ra nước ngoài căn cứ vào tình hình thực tế và tính chất cần thiết của từng trường hợp (Khoản 1 Điều 5 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN).
Thủ tục thực hiện
Đối với các trường hợp phải xin giấy phép tại tổ chức tín dụng, thì theo Khoản 2 Điều 5 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN thì các tổ chức tín dụng được phép quy định cụ thể các loại giấy tờ cần thiết chứng minh cho mục đích, số lượng tiền mặt mang ra nước ngoài cũng như quy trình xem xét, kiểm tra chứng từ. Từ thời điểm nhận được đơn và hồ sơ hợp lệ mà tổ chức tín dụng vẫn không cấp giấy phép thì phải có văn bản trả lời cụ thể.
Đối với các trường hợp phải xin văn bản xác nhận do NHNN Việt Nam cấp thì thực hiện theo hướng dẫn của NHNN đối với từng trường hợp cụ thể.
Tóm lại, việc chuyển tiền ra nước ngoài do bán nhà hay vì các lý do khác chỉ được thực hiện trên cơ sở có mục đích sử dụng số tiền đó một cách chính đáng. Hồ sơ của người có nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài phải phù hợp với mục đích sử dụng tiền, đáp ứng tính hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền. Về giấy tờ cụ thể thì người có nhu cầu chuyển tiền nên tới chi nhánh NHNN cấp tỉnh hoặc các ngân hàng được phép để được hỗ trợ tốt nhất.
Trường hợp vẫn còn thắc mắc, mời quý bạn đọc đến trực tiếp văn phòng chúng tôi, Công ty Luật Trần Gia, địa chỉ: Lô E1, khu Bồ Hỏa, phường Hà Cầu, quận Hà Đông, Hà Nội hoặc gọi điện đến tổng đài 1900.6287 để được tư vấn trực tiếp các thủ tục, vấn đề liên quan đến việc chuyển tiền ra nước ngoài.
Trân trọng!
Ban biên tập – Luật Trần Gia
